Афера на миллиарды долларов. Самые крупные криптовалютные пирамиды
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Афера на миллиарды долларов. Самые крупные криптовалютные пирамиды». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Принцип работы хайпов построен на привлечении инвесторов и вытягивания из них определенной суммы. Мошенники принимают инвестиции от клиентов и обещают доход от 100% и выше. Пока люди ведутся на рекламу и дают деньги, сайт живет и даже иногда платит деньги за счет новых поступлений.
Принцип работы хайпов такой же, как классических фин пирамид, ориентированных на заманивание новых клиентов. Злоумышленники размещают “сладкую” рекламу в интернете, обещая доходность от вкладов до 100% в месяц и выше. В расчете на большой заработок люди инвестируют деньги и какое-то время получают прибыль.
Hype работает до тех пор, пока на сайт приходят новые клиенты. Как только инвестиционные вклады останавливаются, и выплаты превышают поступления, происходит СКАМ, то есть закрытие проекта. Действующие клиенты уже не могут вернуть деньги и доказать правоту.
Хайпы работают годами, но схема современных лохотронов не меняется. В основе действующих проектов лежит ряд факторов:
- история развития и успеха;
- программа привлечения новых партнеров по реферальной ссылке;
- платежные сервисы, предусматривающие прием криптовалют, фиатных денег, NFT и других вариантов инвестиций;
- техническая база в виде сертификата, дизайна интернет-ресурса, скрипта и прочих нюансов;
- рекламная кампания, ориентированная на привлечение денег от новых клиентов за счет раскрутки в интернете.
Хайпы быстро продвигаются, благодаря обещанию высокого уровня заработка, простоты вложений, открытости для всех желающих и возможности пассивного заработка. Для раскрутки такие скамы используют разные источники, в том числе сайты, форумы, каналы в Телеграм, Ютуб-проекты, ложные рейтинги, социальные сети и т. д. В основе раскрутки сервисов лежит партнерская программа, обеспечивающая заработок по принципу “приведи друга и получи дополнительный доход”.
Реальная суть hyip-проектов — мошенничество и обман. Даже проверенные и самые надежные сервисы в определенный момент закрываются и оставляют клиентов без денег. Чтобы не попасться на “удочку”, важно знать характерные признаки таких сервисов:
- высокий доход, который в десятки, а то и сотни раз превышает проценты банковского депозита;
- предоставление гарантий возврата вложенных средств и отсутствие риска финансовых потерь;
- дефицит информации о способах увеличения капитала для выплаты клиентам;
- нехватка способов связи с администрацией;
- отсутствие лицензий и других документов, подтверждающих легальность деятельности;
- применение фиктивных объектов для вложений;
- сокрытие данных о компании и ее владельцах;
- агрессивное продвижение.
Указанные выше признаки свидетельствуют о том, что перед вами — лохотрон, а вкладывание денег приведет только к финансовым потерям. Для выявления таких сервисов можно провести проверку, которая помогает определить развод. Подробнее на этом вопросе остановимся в отдельном разделе.
По каким признакам выявляют финансовые пирамиды
Все денежные пирамиды, которые работают в России, используют примерно одинаковые способы привлечения вкладов. Отличия могут заключаться только в деталях. Например, в последнее время гражданам предлагают сделать вклад денег под проекты с криптовалютой, интернет-технологиями. Большинство обычных вкладчиков не разбираются в этих сферах настолько, чтобы быстро распознать обман и мошенничество.
К сожалению, перечень признаков финансовой пирамиды на сайте ЦБ РФ отсутствует. Но если общий список признаков, которым отвечают все мошеннические схемы и проекты:
- сверхвысокая доходность, намного превышающая обычные банковские ставки по вкладам;
- отсутствие сведений и отчетности о реальной деятельности организации;
- максимально агрессивная реклама всеми доступными способами;
- отсутствие лицензий на финансовую деятельность;
- гарантии выплаты дохода, что запрещено делать легальным финансовым и кредитным компаниям.
Самые известные финансовые пирамиды в России
История финансовых пирамид в России приходится на начало 90-х годов прошлого века. Самыми известными «проектами» считаются МММ, Хопер-Инвест, Русский Дом Селенга, Тибет, Банк «Чара», Властилина. Многие организаторы этих пирамид оказались за решеткой, однако все украденные деньги найти не удалось.
Сложно сказать, какие финансовые пирамиды сейчас больше всего привлекают доверчивых россиян. ЦБ РФ и Роскомнадзор достаточно быстро блокирует агрессивную рекламу мошеннических и подозрительных схем. Поэтому все рабочие пирамиды, в основном, привлекают клиентов через социальные сети и сарафанное радио.
Прежде чем вложить деньги в какой-либо проект, проверьте актуальный на данный момент список ЦБ РФ. Но даже если организации там нет, самостоятельно проанализируйте ее сайт, рекламные предложения, отзывы клиентов.
Наверное только ленивый не проехался по руководству МО РФ. Дошло все до того, что теперь запрещено обсуждать все, что на данный момент происходит на фронте.
Причем, буквально. Тем не менее все продолжают этим заниматься. И мнения экспертов по поводу дополнительного снабжения, достаточно понятны.
Люди покупают большое количество вещей, потому что их там не хватает. Армия сидевшая на бюджете, неплохо себя чувствовала в мирное время. Сирийский конфликт не предполагал такого активного наземного вторжения. Украинская кампания это даже не 2 чеченских. Это крупнейший военный конфликт с нашим участием, со времён Второй мировой. И к этому, никто не готовился.
А раз никто не готовился, то вопрос дефицита каких-то вещей, не мог не проступить на поверхность.
1. Понять свое реальное положение.
Наташа себя видела роковой женщиной, сексуальной кошечкой, а на самом деле она как вещь, которую используют мужчины.
2. Понять причины аутоагрессии.
Понять как сформировался механизм аутоагрессии, чаще всего это родительская фигура, которая в детстве проявляла жестокость по отношению к ребенку, а ребенок такое отношение перенял и это сформировалось как устойчивый механизм поведения, в котором много деструктивных убеждений о своей плохости, никчемности.
Взять ответственность за свою жизнь и понять, что ее действия причина того как она живет и как к ней относятся мужчины.
3. Понять свои истинные желания, отреагировать чувства.
После такого опыта много подавленных и вытесненных негативных эмоций и следствие этого эмоциональный блок, эти эмоции надо осознать, отреагировать всю боль, злость, гнев, обиду.
4. Поверить в себя и действовать.
На самом деле Наташа считала, что больше не на что в жизни не способна, кроме того, что она может быть девушкой на час.
Важно понять себя, свои сильные и слабые стороны, сильные реализовывать в жизни, слабые- укреплять, компенсировать.
Финансовые пирамиды в Интернете: как с ними борются?
До недавних пор финансовые пирамиды в России существовали фактически безнаказанно, обманывая наивных вкладчиков. Однако с 2016 года в РФ такая деятельность квалифицируется как уголовное преступление.
Раньше пирамиды расценивались как мошенничество, и их учредители наказывались (если это вообще было возможно) достаточно мягко.
Достаточно сопоставить преступную деятельность Сергея Мавроди с мерой его наказания, чтобы понять, что последняя несопоставима с масштабом его преступлений и миллионами обманутых вкладчиков.
В 2016 году в УК РФ была внесена статья 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества», где за подобные схемы предусмотрены наказания в виде штрафов до 1,5 млн рублей или лишение свободы до 6 лет с дополнительным ограничением свободы до 2 лет. Это уже достаточно весомая мера.
А во второй половине 2018 года Центробанк запустил робота, направленного на обнаружение финансовых пирамид в интернете. По определенному набору слов и фраз (согласитесь, не отличающихся разнообразием) специальный скрипт выявляет сайты компаний, обнаружившие признаки пирамид.
После этого их наличие проверяют по официальному реестру организаций. Если их там нет, сотрудники банка приглядываются к ним внимательнее и в случае подтверждения подозрений направляют материалы в правоохранительные органы.
Несмотря на это, остановить деятельность финансовой пирамиды в интернете сложно: в сети она действует как сайт, деятельность которого лицензированию не подлежит.
Финансовые пирамиды создают по четырем основным схемам – многоуровневая (привлечение новых членов и получение прибыли от их вкладов), схема Понци (реклама якобы уникальной современной разработки организатора), маскирующаяся (сетевой маркетинг, то есть дистрибуция товаров либо услуг за комиссионное вознаграждение) и матричная (все вышеперечисленное).
Главная особенность финпирамид – мощное давление на потенциальных участников. Если предлагают продавать товары или услуги, то это обязательно нечто совершенно уникальное, если обещание прибыли, то, естественно, с огромными процентами при минимальных трудовых и финансовых затратах.
Основной причиной роста мошенничества в период пандемии считают панику из-за коронакризиса. В связи с карантинными ограничениями серьезно пострадал малый и средний бизнес, а граждане ищут способы быстро и легко обогатиться. Зачастую финпирамиды маскируются и под работу с фондовыми рынками – не очень понятная основному населению тема в сознании людей плотно связана с большой прибылью при минимальных вложениях.
Как работает финансовая пирамида
Вариаций мошеннических пирамидальных схем существует немалое количество. Суть остается неизменной, а вот способы «пустить пыль в глаза» рядовому гражданину становятся все изощреннее. Рассмотрим 2 наглядных примера:
| Пример 1 | Пример 2 | |
| Этап 1 | Организаторы проводят рекламную кампанию по выращиванию дома цветов, грибов, экзотических растений и т. д. Людям предлагается купить семена и сделать некий «вступительный взнос». Итоговая сумма 4 тыс. руб. Через 3–4 месяца фирма обещает выкупить саженцы за 8 тыс. руб. | Организация представляет себя инвестиционным фондом. Вложить требуется минимум 5 тыс. руб. Необходимо пригласить в проект еще 4 человека и тогда можно получить свою прибыль в размере 10 тыс. руб. При вступлении 6 первых человек прибыль компании на этом этапе составляет 25 тыс. руб. |
| Этап 2 | Слухи об этом быстро распространяются среди населения, и от желающих нет отбоя. Семена активно скупают, а первые вступившие уже получают свою прибыль. На самом деле это деньги от новых покупателей. | Каждый из 6 вступивших приглашает по 4 человека, которые так же вносят 5 тыс. руб. У компании в руках уже: 25+6*4*5=145 тыс. руб. Из них она расплачивается с первыми участниками: 10*6=60 тыс. руб. Прибыль компании составит 145-60=85 тыс. руб. |
| Этап 3 | В какой-то момент «бум» на эту идею проходит и новых членов пирамиды становится все меньше. Организаторы бесследно исчезают со всеми деньгами. Выясняется, что растения обыкновенные и не стоят заявленных денег. Поэтому много людей не получают ни обещанной прибыли ни вложенных средств. | Участники второго уровня также приглашают по 4 человека, которые вкладывают по 5 тыс. руб. У компании на руках уже 85+24*4*5=565 тыс. руб. Из них она расплачивается со вторыми вкладчиками: 10*24=240 тыс. руб. Прибыль компании составит 565-240= 325 тыс. руб. Рост пирамиды будет экспоненциальным (геометрическая прогрессия, когда скорость роста пропорциональна числу участников). Придет время, когда вновь вступившие уже не смогут найти новых участников. Пирамида рушится, и организаторы «снимают сливки». |
Эти описания представлены в упрощенном варианте. Существуют сложные запутанные схемы с наличием реального товара и очень похожие на сетевой маркетинг, который является легальным бизнесом. Живут финансовые пирамиды только за счет притока новых людей: других источников выплаты доходов нет. Крах любой такой организации неизбежен.
Возможно, уже через несколько месяцев после начала работы компания начинает ощущать «дефицит» новых членов. В то же время обязательства растут, и часто среди вкладчиков начинается паника. Они массово начинают продавать «ценные бумаги» если таковые имеются. Или импульсивно принимают решение забрать свои вложения. И если кто-то говорит что смог заработать на пирамиде, то значит, он был в числе первых или хотя бы в середине. Верхушка (организаторы) в любом случае заработает больше. Рано или поздно огромное число участников «кинут», оставив без денег.
В июле 2021 года стало известно о закрытии одной из самых крупных российских финансовых пирамид — Finiko («Финико»). Ущерб от её деятельности по разным оценкам может составлять от 80 млн до 7 млрд рублей.
Finiko относилась к так называемым «хайп-пирамидам» (от англ. HYIP — High Yield Investment Program, высокодоходная инвестиционная программа). Компания позиционировала себя как «автоматизированная система генерации прибыли», и с 2019 года активно привлекала деньги граждан под предлогом эффективного использования вкладов. Вкладчикам обещали доходность до 25% в месяц за счёт инвестирования их средств в криптовалюту, фондовые рынки и высокорисковые активы.
Основная цель любой финансовой пирамиды — обогащение тех, кто ее создает, за счет тех, кто в нее приходит. Иногда в плюсе остаются и те, кто попал в первую волну и сразу же вывел свои деньги.
Надо понимать, что «инвестиции» участников не вкладываются и не «работают», а только идут на вознаграждение самых верхних уровней пирамиды.
Получается, если вкладчик приведет новых участников в пирамиду, то он может получить с них прибыль. Но не всегда так получается, поскольку распределение средств происходит по разным схемам.
Задача любой пирамиды — набрать максимальное количество участников, ведь так и увеличивается прибыль. Как только рост вхождения новых людей снижается, пирамида переходит в класс рухнувших.
Обычно это начинается с простой задержки выплат, которая обосновывается «техническими проблемами». На самом же деле, в этот момент создатель и верхушка собирает все сбережения и скрывается — это начало конца.
Суть и типы интернет-пирамид
Вместе с интернетом развиваются и различные способы мошенничества в нем. К тому же, именно всемирная сеть открывает доступ практически в каждую квартиру нашей страны, при этом, без трат на рекламу.
На руку злоумышленникам играет и то, что движение электронных денежных средств отследить куда сложнее. Зарегистрировать сайт легко на вымышленное лицо или хотя бы скрыть свои настоящие данные. Это все затрудняет поиск мошенников и привлечение их к ответственности.
Крупнейшую финансовую пирамиду в сети создал как раз Сергей Мавроди. Называлась она Stock Generation. В ее основе лежала азартная игра, где надо было покупать и продавать акции компаний, цена которых могла идти вверх или вниз. Игра просуществовала два года. Число жертв насчитывается от 300 тысяч до нескольких миллионов человек.
Рассмотрим несколько видов интернет-пирамид и типов сайтов, которые якобы создавались «для заработка», а на самом деле, для обмана.
Финансовые пирамиды в Интернете: как с ними борются?
До недавних пор финансовые пирамиды в России существовали фактически безнаказанно, обманывая наивных вкладчиков. Однако с 2016 года в РФ такая деятельность квалифицируется как уголовное преступление.
Раньше пирамиды расценивались как мошенничество, и их учредители наказывались (если это вообще было возможно) достаточно мягко.
Достаточно сопоставить преступную деятельность Сергея Мавроди с мерой его наказания, чтобы понять, что последняя несопоставима с масштабом его преступлений и миллионами обманутых вкладчиков.
В 2016 году в УК РФ была внесена статья 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества», где за подобные схемы предусмотрены наказания в виде штрафов до 1,5 млн рублей или лишение свободы до 6 лет с дополнительным ограничением свободы до 2 лет. Это уже достаточно весомая мера.
А во второй половине 2018 года Центробанк запустил робота, направленного на обнаружение финансовых пирамид в интернете. По определенному набору слов и фраз (согласитесь, не отличающихся разнообразием) специальный скрипт выявляет сайты компаний, обнаружившие признаки пирамид.
После этого их наличие проверяют по официальному реестру организаций. Если их там нет, сотрудники банка приглядываются к ним внимательнее и в случае подтверждения подозрений направляют материалы в правоохранительные органы.
Несмотря на это, остановить деятельность финансовой пирамиды в интернете сложно: в сети она действует как сайт, деятельность которого лицензированию не подлежит.
Статистика финансовых пирамид в России
В течении всего 2021 года Центробанк РФ выявил 608 компаний и проектов, имеющих признаки финансовых пирамид. Это на 16,6% выше, чем было годом ранее. Такой рост объясняется повышением активности мошенников финансового рынка в связи со снятием связанных с коронавирусом ограничений и увеличивающимся спросом граждан к инвестициям. Среди всех выявленных незаконных участников финансового рынка доля финансовых пирамид составила 20%, это на 49% больше показателя 2020 года.
Число компаний с признаками финансовых пирамид с января по июнь увеличилось почти в 1,5 раза по сравнению с первой половиной 2020 года. Более 50% таких организаций работает через интернет. Помимо этого, увеличилось число проектов, работающих только через соцсети. Речь идет о блогах, форумах, мессенджерах и видеохостингах. Еще один тренд в развитии финансовых пирамид — это привлечение средств россиян в криптовалюты и псевдокриптовалюты, то есть проекты, завлекающие возможностью получения дохода за счет создания «криптофермы».
Согласно статистике 15% граждан, предполагают, что смогут выйти из пирамиды раньше, чем она рухнет. Примерно 10-11% россиян слепо доверяются убеждениям злоумышленников. Но одну из самых многочисленных групп входят люди, которые уже принимал участие в финансовой афере.